股市资讯的当下与未来:无所不在的数据与人工智能

2018-04-23


329日我们在上海陆家嘴举办了“智能资讯的应用与展望”主题沙龙,20多家证券公司的网金负责人、技术总监等各位大佬共同切磋交流,热闹非凡。

 

应广大伙伴的热烈要求,420日,这一次我们的沙龙搬到了深圳。

 

本次沙龙除了主办方恒生聚源,我们还有幸邀请到了证券时报数据宝创始人罗峰先生、恒生云纪产品经理陈潇先生以及中山证券、广发证券、金贝塔证券、金元证券等50多位信息技术部、网金部、产品部负责人共同交流、解惑。

 

 

 

恒生聚源销售总监徐云富先生首先从最近几年证券公司营销模式的变化、金融科技的发展、业务形态的转变进行了详细的阐述。他认为借助人工智能技术实现证券金融业务的突破已经是大势所趋,证券业务也可以很智能,此次沙龙正是为券商行业从业者们搭建一个高效合作、交流的平台。

 

恒生聚源销售总监徐云富先生首先从最近几年证券公司营销模式的变化、金融科技的发展、业务形态的转变进行了详细的阐述。他认为借助人工智能技术实现证券金融业务的突破已经是大势所趋,证券业务也可以很智能,此次沙龙正是为券商行业从业者们搭建一个高效合作、交流的平台。

 

 

 

1

 

智能投顾如何突破传统投顾模式的难点?

 

智能投顾无疑是当下最炙手可热的一个金融科技风口,券商都期待人工智能技术在证券投顾领域中能够发挥巨大作用, 但目前国内的智能投顾还处在起步阶段,各家券商虽然纷纷尝试,但至今尚未取得太大突破。

 

恒生聚源副总经理徐宏俊先生指出目前传统投顾的难点在于投资者账户个性化特征明显、类型复杂、数据计算量特别大,精准分析效果比较差等。

 

 

 

一直以来,投资者的投资能力分析对于券商来说也是一个重大难题,恒生聚源将投资者风险进行七大分类后,辅助绝对收益获取能力分布模型,能够为投顾服务提供更加精准的思路。恒生聚源借助AI技术,让数据智能起来,打造了一套人工智能能力可落地的场景及应对流程,将AI纳入决策流程。

 

 

2


券商APP,怎么做才有人情味儿?

 

在全面争夺流量,竞争日益激烈的线上市场,券商APP是一个能够兼具“入口”与“变现”两项功能的金融业务新突破,但是我们都知道花大把银子打造一个全能型App并不能一劳永逸得解决所有问题。

 

今年3月腾讯大数据线下运营大会曾提到实现用户购买流程的SIAV理论。

 

巨圆脸在此给各位普及一下SIAV理论。所谓SIAV理论,即以用户为中心的消费者行为模型:

 

寻求解决方案(S)— 筛选信息(I)— 衡量价值(V)— 获得入口(A

 

恒生聚源智能小梵产品经理徐凡女士提到智能问答的设计理念即为把握人性弱点,以用户为中心,帮助用户筛选信息,为用户提供一站式解决方案。

 

 

 

聚焦到券商领域,投资类的智能问答,智能机器人、交互式组件,对于用户来说,针对不同的疑问,智能问答产品是会以不同的组件形式输出信息,解决信息不对称、或者说是获取信息不精准的问题;同时帮助c端用户不断熟悉、理解资本市场的相关逻辑、投资标的产品以及投资理念。

 

我们说智能问答是一个懂金融的投资助手,有人情味的机器人,提供的是有温度的信息。2亿的投资人群,朝着财富管理的方向迈进,智能问答还是有机会得到用户的大样本训练,并逐步进行深度学习提升的。

 

 

3


大数据赋能,如何精细化运营?


 

曾经“流量为王”的理念使得券商运营人员的职责聚焦在拉新上,但随着市场环境的变化,以大数据为核心的精细化运营逐渐成为业内共识,学会用数据分析来弄清用户从哪来、对什么感兴趣、如何刺激用户,以数据为导向进行决策,提升券商服务能力,从而实现精准化营销。

 

恒生云纪产品经理陈潇先生指出精准化运营的基础是大数据清洗与用户画像体系的建立,用户画像体系将券商用户的交易数据、行为数据、客服类数据进行清洗整理,将券商客户特征标签化,供诊断、运营、辅助、推荐等业务场景使用,促进券商线上线下业务发展。

 

 

4

 

股市资讯与机器人写作

 

证券时报数据宝创始人罗峰先生指出市场上有价值的数据内容比较稀缺,缺乏持续挖掘、生产体系化的股市资讯的团队。尤其是在股市资讯监管越来越严的大背景下,从数据出发生产的资讯可以唤醒用户的交易欲望、满足投资者的选股需求。证券时报数据宝针对用户的需求,侧重实用性资讯,经过二度、三度的数据清洗挖掘,实现机器人自动写作。

 

 

 

最后恒生聚源研究发展中心孙强先生就金融知识图谱的构建进行了主题分享。他指出无论是智能资讯还是智能问答,知识图谱都是其功能实现的底层技术基础。

 

恒生聚源基于近20年的数据处理经验积累丰富的金融历史数据,目前聚源知识图谱聚焦于上市公司的核心产品以及构建相关产业链构建金融知识图谱,为聚源人工智能产品提供了技术支持。

 

 

 

目前金融行业数据有结构化数据,同时在研报、公告以及新闻中也存在大量非结构化数据。聚源通过专业的金融研究团队和技术专家的配合,着力通过提取非结构化数据中弱关联金融逻辑,构建合理科学的金融知识图谱。

 

 



在主题分享环节结束后,在场的券商专家、嘉宾们进一步对人工智能与金融结合的相关话题作了深入的探讨。

 

恒生聚源还将继续通过沙龙、峰会等多种形式推动行业交流,从而助力各大券商在更广的范围、更高的层次上寻求到更多的合作切入点,以实现行业性的互惠共赢、共同发展。


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